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時間:2022-08-15 來源:本站 點擊:258次
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下月起超5万现金存取要登记 这些信息你需要了解******

  3月1日起,个人存取现金有了新要求:存取现金超5万元或需登记资金来源、用途。

  其实,这一要求来自中国人民银行、银保监会、证监会1月共同发布的新规——《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,该办法将从3月1日起实施。办法明确提出:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途(华商报2月7日A07版曾报道)。

  对于上述政策,不少人仍存有疑惑:个人超5万现金存取为何要登记?这会不会使存取现金变得不方便?如何保护客户信息……近日,央行作出了回应。

  为何推出这一规定?

  旨在预防遏制洗钱等违法犯罪

  近日,记者从人民银行有关司局了解到,出台该办法是为了预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。

  近年来,电信诈骗、非法集资、非法传销、跨境赌博、地下钱庄等违法犯罪活动较为猖獗,严重危害人民群众利益。人民银行相关人士介绍,通过对电信诈骗案件的梳理发现,由于现金匿名、难以追踪的特点,犯罪分子往往偏好使用现金进行交易活动。金融机构依法适当加强对现金存取款活动的管理,有利于防范违法犯罪活动,有利于保护最广大人民群众的根本利益。

  从实践经验看,近年来我国金融机构不断加强洗钱风险管理,发现了不少涉嫌违法犯罪活动,保护了人民群众资金安全。

  【相关案例】2021年9月,一对老年夫妇到郑州某银行取现9.5万元,银行工作人员询问取款用途时,老人告知要买保健品。因担心老人受骗,银行工作人员反复劝说老人谨防受骗。因老大爷没带身份证无法取大额现金,银行工作人员在老大爷回家取身份证的过程中,不停劝导、安抚老太太,并联系民警。最终经过民警与工作人员的劝阻,为老人挽回9.5万元经济损失。

  存取现金便利程度会受影响吗?

  并不影响个人现金存取款

  人民银行有关司局负责人明确表示,金融机构执行该规定不会影响居民正常现金存取款业务,便利程度也不会受到影响。

  “存款自愿”“取款自由”早被写进商业银行法,居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护。

  人民银行相关人士介绍,正常情况下,金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料,金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况,只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时,才会向客户进一步了解情况。

  另外,业内人士表示,《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》完善了反洗钱监管制度,有利于与反洗钱国际标准接轨。

  记者了解到,金融行动特别工作组(FATF)反洗钱国际标准明确要求,金融机构应当对超过一定金额的现金交易开展尽职调查。作为其成员,我国也要落实反洗钱国际标准的要求。况且,全球主要国家对一定金额以上的现金交易都有类似要求。

  人民银行的数据显示,目前,我国超5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右。在人民银行相关人士看来,新要求对客户办理现金业务影响较小。

  近年来,为防范电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动,不少金融机构从“以客户为中心”的理念出发,在办理大额现金存取业务时对资金的来源和用途进行必要了解和提示,形成了一些经验做法。

  【相关案例】前几年有个案例,有位老人在一名30多岁男子陪伴下到武汉某银行取款10万元。在取款过程中,老人对于钱款用途闪烁其词,同来男子只在远处看着老人,情形较为异常。银行工作人员劝老人联系家人确认取钱,同时报警,而同来男子在民警到达前匆忙离开银行。民警了解到,该男子是老人通过网络认识的微信好友,并给老人介绍了所谓的“高息”金融业务。

  如何保护客户信息?

  泄露个人信息、客户隐私

  银行及其工作人员要担责

  “为存款人保密”被明确地写入商业银行法,所以金融机构对业务办理过程中获取的个人信息、客户隐私必须严格保密。泄露个人信息、客户隐私,银行及其工作人员要承担法律责任,情节严重的还要承担刑事责任。

  人民银行相关人士表示,将持续关注并指导金融机构严格执行相关规定,把握好防范风险和优化服务的平衡,严格保护公民个人信息和隐私。下一步,人民银行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息,不得增加客户负担。尤其是针对老年人等现金使用较多的群体,金融机构要主动提供更加友好便利的服务。据新华社


来源:华商网-华商报

编辑:杨蓓蕾

Champion Tianjin claims 3rd straight win in Chinese women's volleyball league******

JIANGMEN, China, Nov. 28 (Xinhua) -- Defending champion Tianjin had a dominant 3-0 (25-16, 25-6, 25-10) victory over Yunnan, while Guangdong rallied past Zhejiang in a five-set thriller in the third round of the 2021-22 Chinese women's volleyball league here on Sunday.。

Vargas Melissa got a game-high 19 points and Chinese international Wang Yuanyuan contributed 14 for Tianjin, while Yunnan spiker Hu Yuqin pocketed only seven.。

Earlier on Sunday, Guangdong edged out Zhejiang 25-16, 23-25, 25-20, 20-25, 16-14. Chen Peiyan provided a game-high 26 points for Guangdong, while Chen Yuexi scored 21 for Zhejiang.。

Sunday's games also saw Sichuan smash Hebei 3-0 (25-20, 28-26, 25-20), Shenzhen beat Henan 3-1 (25-22, 18-25, 25-9, 25-14), Jiangsu defeat Fujian 3-1 (25-15, 22-25, 25-20, 26-24) and Shanghai ease past Beijing 3-0 (25-17, 25-23, 25-19). Enditem。

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晴好天气迎新春 1******

  30日我省大部分地区天气晴好,早晨最低气温:陕北地区-12.7-0.6 ℃,关中-9.6-0.8 ℃,陕南-11.2-2.1℃,全省最低气温出现在志丹站(-12.7 ℃)。最高气温:陕北地区-2.7-7.9 ℃,关中-5.3-7.9 ℃,陕南1.8-9.8℃,全省最高气温出现在紫阳站(9.8 ℃)。西安泾河站最低气温0.4 ℃,最高气温6.5 ℃。

  预计2022年“春节”假日期间,前期(2月1-2日)关中南部局地、陕南雨夹雪或小雪;后期(2月5-6日)全省有一次雨雪天气过程,陕北大部、关中北部小雪,关中南部、陕南雨夹雪或小雪,其中秦巴山区、陕南东部部分地方有中雪,6日关中、陕南日平均气温下降4℃左右。提请疫情防控工作人员注意采取保暖措施,公众需密切关注最新预报预警信息,注意防寒保暖及出行安全,防范感冒及心脑血管等疾病风险,确保城乡居民过一个安全祥和的春节。受雨雪降温和大雾天气影响,2月1-2日关中、陕南部分公路路段,2月5-6日全省大部公路路段道路积雪积冰、低能见度风险高,易导致公路阻断,需关注路况,谨慎驾驶。其它时段全省以多云间晴的天气为主,交通气象条件良好,有利于春节外出活动。

  预计西安1月31日:晴天转多云,-4~5℃。2月1日:多云转阴天,-5~5℃。2月2日:阴天,南部山区有小雪,-1~8℃。

  天气趋势:

  1月31日: 陕北、关中晴天转多云,陕南多云间晴天。

  2月1日:陕北多云,关中、陕南多云转阴天。关中南部局地、陕南部分地方有雨夹雪或小雪。

  2月2日:陕北多云间晴天,关中阴天。陕南有雨夹雪或小雪。

  华商报记者 毛蜜娜 通讯员 沈姣姣



来源:华商网-华商报

编辑:方正

重庆这个不出名的小众景区,却有让人震撼的千手观音造像******

原标题:重庆这个不出名的小众景区,却有让人震撼的千手观音造像

说道重庆这个3D魔都,我想大家不由自主地会想到洪崖洞、解放碑、高铁穿楼等诸多代名词。可是今天我要给大家推荐的是重庆十大文化符号代表之一的世界文化遗产-----大足石刻。

我推荐它的理由十分简单,因为它是我国唯一的有儒、佛、道同在一龛窟中的三教造像的石窟群,从不同侧面展示了唐、宋时期中国石窟艺术风格的重大发展和变化,代表了公元9—13世纪世界石窟艺术的最高水平,无论从历史、艺术、科学价值都值得我们一看。

大足石刻是县内共有102处摩崖造像。国家级有宝顶山、北山、南山、石门山、石篆山。由于大家对地理位置的不熟悉,推荐购买大足石刻的一日游,这样子就不会出现找不到路的尴尬,而且观看石刻只是自己看看,可能并没有多少理解,有导游在一旁讲解,可以对石刻故事有更深刻的体会。

大足石刻现在主要对外开放的是北山石刻和宝顶山石刻。单独二处门票网络价在140元,跟团一日游在270左右。持学生证现场购票有优惠。

北山石刻位于大足区城北2千米的北山上,以大佛湾为中心,遍及其四周的观音坡、营盘坡、佛耳岩、北塔寺。北山摩崖造像近万尊,造像题材51种,以佛教密宗为主,这些造像雕刻细腻、艺精技绝、精美典雅。造像始刻于唐末,至南宋结束,展示了中国民间佛教信仰及石窟艺术风格的发展、变化。

而宝顶山石刻最值得一看的是千手观音像。一般说来,观音造像只要有十只手,便可称“千手观音”。而这里的这一尊千手观音实有830只手,“画人难画手”,要画出一百只不同形状的手都很不容易,更何况在坚硬的岩壁上打刻一千多只,而且手的姿势无一雷同,没有一只手在当时被打坏,这真可谓是鬼斧神工,让人叹为观止。

可惜经过时代的风风雨雨,千手观音400多只手缺失或残损。值得高兴的是2015年6月13日,经过最彻底一次8年修复后,大足石刻千手观音造像披着100多万张金箔“重现金身”再现辉煌!

大足石刻有太多有特色的石刻了,在这里我就不一一介绍,对石刻有兴趣的朋友可以去看看历经千年的文化瑰宝有何种别样魅力。

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